AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.

Как международные, так и местные законы и правила требуют внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любой формы подозрительных действий и активности Пользователей.
AML Политика онлайн сервиса CityBitPro описана в 6-м разделе настоящих правил.
Наш онлайн сервис использует "горячие" кошельки различных бирж. В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма наши партнеры проводит AML-проверку поступающих от клиентов транзакций.
В случае, если транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, то обменная операция будет приостановлена до проведения проверки в соответствии со стандартами FATF.
Сервис не проводит самостоятельную AML-проверку транзакций, однако наши партнёры, чьи кошельки мы используем для конвертации и обменных операций имеют следующие показатели риска для заморозки поступающих средств: критический показатель в целом не должен превышать 65%, а отдельные зоны имеют следующие ограничения: Dark Service и Dark Market - 5%; Mixer и Gambling - 5%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom - 2.5%, Sanctions - 0,1%.
________________________________
Средства санкционной платформы биржи Garantex, не подлежат конвертации или возврату. Не принимаются средства и подлежат блокировки на неопределённый период с платформ Rapira, Capitalist, Bitpapa.com и NetEx24.
Наш провайдер ликвидности, по направлениям обмена, в которых не участвуют фиатные средств, запрещает обслуживание пользователей с территории Российской Федерации и Республики Беларусь. Выявление данного факта может привести к потери средств.
________________________________
В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:
1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
А также в полном объеме ответить на следующие вопросы:
- посредством какой платформы средства поступили к вам? Предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
- объяснить за какую услугу были получены средства;
- на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
- через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Предоставить все скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Также могут быть истребованны дополнительные документы или скрины для расширенной верификации пользователя, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительные гарантии не причастности лица к противозаконным действиям.
Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках.
Пользователь оставляет за собой право отказа от верификации. Если блокировка была со стороны обменного сервиса, где прием осуществлялся на онлайн или оффлайн кошельки (не связанные с биржей), то в данном случае по истечению 10 (десяти дней) будет произведён возврат средств за минусом 10% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису.
Если приём титульных знаков был осуществлён на биржевые кошельки и заморозка средств была со стороны биржи, то при отказе Пользователя от верификации, средства остаются заморожены до неопределённого момента и могут быть разморожены по решению суда. Все судебные претензии Пользователя в порядке регресса должны быть перенаправлены на источник блокировки средств - биржу.
Если по решению суда, или добровольном рефанде, возврат титульных знаков будет осуществлен биржей, через обменный сервис, то последний осуществляет возврат за минусом 10% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису.
Если в период заморозки титульных знаков, был получен запрос из полиции или суда на арест средств, то средства в полном объеме будут переданы правоохранительным органам и в дальнейшем не могут подлежать возврату.
Вся информация Пользователей по заявке является конфиденциальной, однако по транзакциям с высоким риском онлайн сервис CityBitPro будет сообщать и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.

!!! Внимание. Средства отправленные к нам с участием монет с санкционных платформ не возвращаются. Такой платформой может быть биржа Garantex.

Обменный пункт CityBitPro предостерегает пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Наш сервис не несёт ответственности за неправомерное использование его третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с операциями незаконного характера.
Совершая обмен, Пользователь соглашается с действующими правилами обменного сервиса и со всеми условиями AML политики и обязуется её исполнять.

Как избежать блокировок средств и прохождение процедуры KYC?

AML политика сервиса